Sucesión significa sustituir y con ello, los sucesores (herederos) sustituirán al difunto en sus bienes, derechos y obligaciones. Para poder establecer una estrategia de sucesión efectiva, primero se debe de considerar la etapa de vida en la que nos encontremos, así como evaluar quiénes nos necesitan y qué es lo que llegarían a necesitar. Sin embargo, tratándose de temas a los que no estamos acostumbrados, es natural que resulte difícil identificar todo lo importante y por ello en este artículo se aborda lo escencial.
Todos hemos escuchado que dentro de las actividades más importantes que se deben de considerar está el hecho de otorgar tu testamento. Si bien esto es cierto, no resultará suficiente ya que existen otros elementos que deben de tomarse en cuenta. Para ayudar en esta tarea, a continuación, se listan algunos lineamientos generales.
La pieza jurídica es un elemento muy importante a considerar ya que con esta se alcanza a dar certeza legal a los seres queridos. En referencia a esto, es cierto que lo más importante será contar con un testamento. En este caso y en el supuesto de tener pareja e hijos menores de edad, también será importante acordar algunas decisiones como por ejemplo los nombramientos del tutor y curador. El Notario, puede orientar en estos nombramientos y decisiones.
Otra parte relevante a tomar en cuenta dentro de la estructura jurídica es asegurar que el patrimonio cuenta con todos aquellos documentos, títulos o trámites completos que sean necesarios. Por ejemplo, contar con escrituras, facturas o títulos de propiedad. Por otra parte, también es importante asegurar que los beneficiarios correctos estén actualizados en donde sea que aplique como cuentas de inversiones, cuentas bancarias o pólizas de seguros. Asimismo, es fundamental cerrar los ciclos que correspondan a la situación personal. Por ejemplo, concretar un divorcio si fuese el caso o tramitar la liberación de una hipoteca. En general, cada persona necesita hacer un análisis personal y exhaustivo de la situación individual y de ahí discernir todo aquello que sea aplicable. En base a esto, se podrán identificar las acciones a realizar junto con todos los trámites legales o diligencias necesarias.
Por otro lado, deberá de considerarse una pieza funcional, la cual se articula para asegurar que los seres queridos conocen y entienden los pormenores del patrimonio para así poder accionar el proceso sucesorio sin trabas ni contratiempos. Es importante considerar que los bienes y valores con los que contamos no necesariamente estarán listados en el testamento ni tampoco necesariamente están a la vista de los beneficiarios. Este elemento funcional les servirá para entender e identificar los pormenores de la herencia. Por ejemplo, un banco o institución de seguros no están obligados a buscar a los beneficiarios de una cuenta o una póliza y este tipo de patrimonio no se suele listar en un testamento.
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